3天套现198万余元 洗钱又出新“花招”

7月份，陈某在某短视频平台看到招募领取礼品卡暑期工的广告，报酬在300元到1000元不等。虽觉得事有蹊跷，但想着报酬丰厚，陈某就联系了对方。对方自称王某，要求陈某下载一个匿名聊天软件，并表示以后通过该软件进行联系。

王某表示，其会事先汇款至超市或商场，购买购物卡，随后让陈某到指定的超市或者商场领取，再找黄牛将购物卡变现，变现后通过柜存或U币（即USDT，泰达币，一种虚拟数字货币）结算给王某。王某承诺总额的8%作为报酬。

为防止陈某携款跑路，王某要求其在拿卡前支付一定的保证金。为拿到“丰厚报酬”，陈某爽快答应。考虑自己一人去拿卡不方便，陈某便叫上之前的同事董某一起去拿卡。董某听说有钱赚，当场表示同意。

陈某带着董某一起到达某大型购物中心，根据王某的指示，拿着银行转账流水账单去取卡。一开始，两人很顺利便拿到了购物卡。后来，购物中心工作人员发现两人多次为不同单位取卡，便要求其领卡时必须加盖公司印章。

为顺利取到购物卡，王某让陈某、董某私刻假章，并寄来多个不同的身份证，以应付取卡查验。

8月，陈某、董某又去了上海某购物中心，根据王某的要求，拿着银行转账流水账单去取购物卡。之后跟黄牛交易时，黄牛趁他们不注意将价值十万余元的购物卡拿走跑掉。但陈某也不敢报警，害怕被警察追查。他们又继续去他地取卡套现。

9月4日至7日，陈某、董某来到某购物中心，用他人身份证多次取卡套现，涉案金额198万余元。如此大额的资金异常，立即引起警方注意。

经查，这些资金都是不法分子诈骗违法所得，被汇入多家“空壳”公司账户内。不法分子以这些公司的名义购买购物卡，再高报酬招募“下线”，通过匿名聊天软件进行沟通，指示“下线”将购物卡取出并找“黄牛”进行套现，从而实现“洗钱”的犯罪目的。

目前，陈某、董某以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪被批准逮捕，案件仍在进一步侦查中。