近年来，利用互联网金融非法集资的案件层出不穷，以开展P2P网络借贷为名非法敛财、利用P2P信贷投资模式犯罪、以淘宝店出售原始股进行众筹等互联网非法集资不断变化花样，让老百姓防不胜防。阜宁县地方金融监管局一直将防范打击非法集资工作作为防范金融风险的一项重点工作来抓，防范打击非法集资工作取得了一定的成效。
一、持续实施精准宣传
一是集中宣传与常态宣传相结合。阜宁县地方金融监管局严格按照省、市相关要求，全面完成集中宣传活动，每年开展2次以上防范打击非法集资宣传月活动，同时，在“5.15打击和防范经济犯罪宣传日”，组织县公安、人行、市场监管和各金融机构开展现场宣传活动；配合县人行开展存款保险、反假币等主题宣传活动。另一方面，因非法集资持续存在，在进行集中宣传的同时，持续开展常态化宣传，在全县各金融机构、类金融机构和社区显示屏、公告栏及出租车上常年宣传防范打击非法集资标语，每月在《阜宁日报》、文明阜宁微信公众号、阜宁电视台及电台等媒介宣传非法集资典型案例和金融知识。
二是特色宣传与实效宣传相结合。近年来，阜宁县地方金融监管局注重宣传特色，创新宣传手段。定制了多种新颖特色的宣传产品，让群众易于接受、乐于使用，比如印有防范打击非法集资、扫黑除恶等宣传标语的抽纸、手提袋、日历和印有“理性投资”字样的茶杯，深受群众喜爱。同时，注重提升宣传实效，采取群众喜闻乐见、易于接受的方式来开展宣传，组织开展“金融文化惠及城乡”宣传展演月活动，以“淮剧演出”的方式将非法集资典型案例及相关金融知识送进乡镇；还与宣传部门协作，在农村播放宣传电影时先插播非法集资宣传片等，持续提升宣传效果。
三是全面宣传与重点宣传相结合。坚持宣传教育全覆盖，将防范打击非法集资宣传覆盖全县每一个镇区、村居、村组，“致全县人员一封信”发放到每一个家庭、宣传短信发送到每一个人，同时，组织宣传人员、金融机构、网格员等进机关、进学校、进社区、进村组、进家庭开展“五进”宣传。另一方面，突出重点宣传，对非法集资风险隐患大的镇区、企业、人群开展针对性宣传，阜宁县地方金融监管局组织相关部门在县某非法集资重点镇区开展专场宣传，现场发放宣传产品并面对面答疑，同时要求各村居利用广播进行宣传；对重点风险隐患企业，组织金融机构在其门前长期定点宣传，阜宁县原有一家“1号钱庄”，在拉网式排查时发现该企业存在重大非法集资风险隐患，地方金融监管局工作人员就每天在该企业门前发放宣传手册、摆放防范打击非法集资案例宣传展板，并组织金融机构在该企业门前宣传投资理财渠道和方式，在重压下，该企业很快关停；对党员干部、国家公职人员和村组在职、退休干部等参与非法金融活动，阜宁县地方金融监管局与县纪委（监委）联合发文，连续三年开展专项清理，对非法集资的企业进行釜底抽薪，取得了良好成效。
二、强力推进清理整治
一是压降与发展相结合。2016年以来，对涉嫌非法集资企业积极开展“三降”（降数量、降规模、降人数）行动，全面压降涉嫌社会集资企业，今年涉及社会集资企业数量比2016年减少约90%。在压降关停的同时，积极推进金融服务实体经济，新成立1家转贷公司、2家小贷公司，1家融资担保公司增加转贷职能，在全省率先引进省农担公司，鼓励引导阜宁农商行在非法集资重点地区增设了3个网点，服务群众金融需求。
二是行政手段与法律手段相结合。对部分重点风险隐患企业，联合镇区、公安等多部门检查施压，通过检查、约谈等行政方法，近三年关停涉及非法集资企业11家，其中，农民资金互助合作社1家、P2P互联网金融门店4家、交易市场1家、农民专业合作社5家。此外，对非法集资案件及时立案查封资产，建立标准化处置模式；对部分非法集资犯罪坚持从严从重处置，对恶性非法集资案件以集资诈骗罪立案起诉，起到极大的震慑作用。
三是打早打小与整治关停相结合。2016年，阜宁县有善林金融、小行家等4家互联网金融门店，在其规模还未做大前，及时联合镇区、市场监管、公安等部门多次上门检查，坚决打早打小，在其总部关闭前全部关停，风险最大的善林金融，在总部倒闭前4个月关闭；另有1家商业保理公司，在检查过程中发现其实际并未从事保理业务，立即联合市场监管部门督促其更改了名称和经营范围，适时化解了苗头性风险。对存在重大风险隐患的企业，坚持关停原则，阜城街道东风路原有1家盐城金融城搬回来的“融汇金融”，检查发现该企业存在重大风险隐患，多次联合镇区、市场监管、公安上门检查施压直至该企业关停为止。
三、强化综合监测预警
一是会商与劝退相结合。对名称中含“投资”“理财”“资产管理”“基金”等21个字样的投融资企业，严格按照会商机制进行会商。近年来，先后组织会商21次，3次成功劝退民营投融资风险隐患企业注册或更改经营范围。此外，与市场准入部门达成一致意见，对新设涉嫌非法集资的农民专业合作社、民营投融资等风险隐患企业及时劝退，严格控制增量。
二是标准化检查与超常规检查相结合。为提高检查实效，制定《阜宁县非法金融活动检查流程》，细化检查工作流程，明确各部门在检查工作中的工作职责，进一步规范阜宁县非法金融活动检查工作。对现场检查不配合、无法摸清真实状况的企业，采用暗访、突击检查电脑台账、第三方审计等超常规手段进行检查，摸清其真实情况。同时，加强部门之间信息互通，想方设法排查风险，近年来，阜宁县地方金融监管局先后组织对行政执法局提供的门店招牌中含有可能涉嫌非法金融活动字眼的企业名单、行政审批局提供的名称或经营范围中包含“7+4”敏感字眼的企业名单逐一进行排查处置，化解部分存量风险。
三是监测统计与随机检查相结合。今年以来，阜宁县地方金融监管局逐步建立县内的农民资金互助社、典当行、小贷公司、担保公司等“7+4”类金融机构和涉嫌社会集资企业的月报制度，每月初统计相关数据进行分析、运用，发现经营异常或风险及时处置。此外，树立“人人都是监管员”的意识，在日常生活中，随时随地关心身边有可能存在非法金融风险隐患的门店，及时与监管科沟通并组织上门检查，近三年来，共随机发现并及时查处涉嫌非法集资门店5家。
四、下一步计划
一是“居民金融素养提升专项行动”。与宣传、人行、人社等部门加强协作，在其组织的“送电影下乡”“维护金融稳定 打击非法集资”“入户宣传就业政策”等宣传活动中，同步进行防范打击非法集资与金融知识宣传。开展“金融专家镇区行”活动；推进阜宁农商行干部员工到镇村挂职，为社会提供多层次、多样化宣传，开展丰富多彩的金融素养提升及风险教育活动。组织金融专家为社区干部、村组干部、网格员开展金融知识普及讲座，提升其金融素养，使其成为金融知识科普的联络员、金融风险防范的宣传员，帮助群众快速掌握金融知识和提升金融风险辨别能力。
二是“重点风险领域整治专项行动”。重点开展农民资金互助合作社全面关停注销活动，确保未接入监管系统的4家资金社全部清盘关闭，全力督促接入系统的2家资金社压缩规模，年末互助金压缩70%以上，力争全部兑付结束。
三是“重点风险地区整治专项行动”。继续以涉嫌非法集资企业数量多、规模大的一个镇区为突破口，关闭资金规模小的涉嫌社会集资企业，想方设法整治压降资金规模大、涉及人数多的企业，确保其年末资金规模压降50%以上。
四是“非法集资陈案结案专项行动”。全力推进陈案处置工作，明年争取非法集资陈案全部结案。
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